ライフプランシミュレーションをエクセルで行う方法とコツを解説【テンプレートあり】

ライフプラン表を自作する様子

人生の夢や目標を叶えるには計画的にお金を準備する必要があります。

しかし、将来のイメージは持っているものの、漠然とこんなことをお悩みの方も多いのではないでしょうか？

そんな方におすすめしたいのがライフプランニングシートの作成。

人生の目標やライフイベント、収入・支出などを時系列でまとめることによって、どんな課題があるのか可視化でき、具体的な対策を検討することができるからです。

そこで本記事ではエクセルを用いて自分でライフプランシートを作る方法を解説していきます。

すぐに使える「ライフプラン表のエクセルテンプレート」も用意しているので、将来の目標への道のりを「見える化」してみたいという方はぜひ参考にしてみてください。

ライフプラン表をお金のプロが無料で作成 ライフプラン表を、お金のプロが無料で作成

ライフプラン表の作成には様々な情報を整理したり、未来の収支を適切にシミュレーションしていく必要があります。

お金のプロであるFPに無料で相談できる「マネーフォワードお金の相談」をご利用ください。

この記事の監修者

10年以上の金融実務経験を経てFPとして独立。子育て世帯を中心に年間300件以上の相談を行い、多くのユーザーの良きパートナーとして活躍中。自身も投資家であり、ライフプランニングを軸に幅広い相談に対応。また新聞やWEBサイトの記事執筆・監修を行うほか、企業や教育機関向けの金融教育にも力を入れている。

ライフプランニングシートをエクセルで作る方法

エクセルで作成したライフプラン表

ライフプランニングシートは主に下記2つの要素で構成されます。

これらに情報を入力していくことで、現在の生活を見直すことや、目標を達成するための行動を起こしやすくなります。

本記事では基本的な内容を盛り込んだ「ライフプラン表エクセルテンプレート」をご用意しているのでぜひ、ダウンロードしてみてください。

ここからは用意したテンプレートをもとにエクセルでライフプランシートを作る方法やデータを入力していく際のコツを解説していきます。

ライフプラン表に家族構成と年齢を入力する

まずは縦軸に自分や家族の名前を記入します。

横軸には現在の西暦を入力して、そこから順番に年数と家族の年齢を入力していきましょう。

20〜30年分の西暦を入力すると長期に渡ってのライフプランシミュレーションを行うことができます。

各年に入力する家族の年齢は12月31日時点で統一するようにしましょう。こうすることで子共の進学や定年のタイミングが考えやすくなります。

ライフプラン表にライフイベント・目標を入力する

次に家族一人ひとりのライフイベントや目標を記入していきましょう。

子供の進学、マイホーム購入、定年退職など現時点で決まっている予定から記入していき、その後マイホームや車の購入などの予定を記載していくのがおすすめです。

ライフプラン表に収入を入力する

次に年間の収入を入力していきます。

給料明細、源泉徴収票、確定申告書などを参考に額面の金額ではなく手取り額を入力するのがポイントです。

配偶者やその他の収入がある場合も、同様に入力していきましょう。

ライフプラン表に支出を入力する

次に今後の生活において予想される下記の支出を入力していきます。

各項目については実際にどれくらいの費用になるのかイメージしづらいものも多いと思います。

主なライフイベントごとの平均費用は下記の表でまとめてみたのでぜひご参考ください。

イベント名	詳細	平均金額
結婚費用	結納・婚約～新婚旅行にかかった費用総額	約415万円 ※1
出産費用	入院料・分娩料・検査・薬剤料・室料差額代	約47万円 ※2
住宅購入費	建売住宅の平均購入価格	約3,719万円 ※3
住宅購入費	マンションの平均購入価格	約4,848万円 ※3
葬儀費用	葬儀にかかる費用の総額	約111万円 ※4
教育資金	子ども1人あたりの総額 (幼稚園から高校まで公立、大学のみ私立)	約1,002万円 ※5
老後資金	高齢夫婦無職世帯の生活費	約28万円 / 月 ※6