新NISAをご自身で始められたんですね。素晴らしい一歩だと思います。

残りの資金について、今気になっている選択肢や迷っていることはありますか？

選択肢が多いと迷いますよね。実は、商品選びの前に大切なステップがあるんです。

はい。まず「その資金を何に使いたいか」を整理することなんです。

たとえば、老後の生活費として使いたいのか、数年以内に使う予定があるのか。それによって適した方法が変わってきます。

それが普通ですよ。多くの方がそこで止まってしまうんです。

たとえば、
・すぐ使える生活防衛資金
・5〜10年後に使うかもしれない資金
・老後まで手をつけない資金
のように分けて考えると、それぞれに合った方法が見えてきます。

おっしゃる通りです。目的別に整理すると、「この部分はNISA」「この部分は定期預金」と自然と選びやすくなりますよ。

そう感じる方は多いのですが、実は50代は資産形成の「黄金期」とも言われているんですよ。

まとまった資金があること、収入が安定していること、これから老後まで10年以上の時間があること。この3つが揃っているのは大きな強みです。

よかったです。一度、今後の生活で「いつ、いくら必要か」を見える化してみませんか？

リタイアメントプランを作ると、資金の使い道がクリアになりますよ。