Q.老後のお金のことを夫に聞いても"大丈夫"としか言われず、運用しているみたいなのですが中身も分からず不安です。
ファイナンシャルプランナーへの相談
老後のお金のこと、ずっと気になってはいるんですが、夫に聞いても「大丈夫」としか言ってくれなくて…
そのお気持ち、よくわかります。「大丈夫」と言われても、何がどう大丈夫なのかわからないと、かえって不安になりますよね。
夫は何か資産運用をしているみたいなんですが、詳しくは教えてもらえなくて。
ご主人が「大丈夫」とおっしゃる根拠、具体的に聞いたことはありますか？
聞いてはみるんですけど、「ちゃんとやってるから」とか「心配しなくていい」って。それ以上聞くと嫌がられそうで…
なるほど。ご主人は心配させたくないという気持ちから、そうおっしゃっているのかもしれませんね。
ただ、実は奥様が何も知らない状態というのは、むしろリスクになることがあるんです。
はい。たとえばご主人に万一のことがあったとき、「何がどこにあるか」を知っているかどうかで、その後の生活がまったく変わってきます。
預金口座、保険、証券口座、年金…。それぞれどこにあるかを把握しておくだけで、いざというときに慌てずに済むんです。
今の状態で何かあったら、私本当にパニックになると思います。どこに何があるか、全然わからないので。
でも、何から確認すればいいのかわからなくて…。夫に「全部教えて」って言っても、どこから手をつければいいか。
いきなり全部でなくて大丈夫ですよ。まずは「我が家の資産の全体像」をざっくり把握するところから始めましょう。
たとえば、年金の見込額、預金口座、保険など、項目ごとに「だいたいいくら」が分かると、気持ち的に安心できた方も多くいらっしゃいますよ。
私、ねんきん定期便が届いても、ちゃんと見たことないかもしれません。
ご自身の年金がだいたいいくらもらえるか、それだけでも知っておくと安心感が違いますよ。
ありがとうございます。「まず何をすればいいか」がわかっただけで、少し気持ちが楽になりました。
よかったです。今日お話ししたことをきっかけに、ご主人と一緒に「我が家のお金の棚卸し」をしてみませんか？
第三者が入ることで、夫婦だけでは話しにくいことも整理しやすくなりますよ。
相談後
「まず何をすればいいか」
が分かり気持ちが楽になった
「何もわからない」状態がリスクだと気づけたまず何を確認すればいいか整理できた 漠然とした不安が「やること」に変わった 将来の家計と資産を
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